- 相關(guān)推薦
證券公司客戶(hù)經(jīng)理如何開(kāi)展工作總結(jié)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書(shū)面材料,它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律,讓我們一起來(lái)學(xué)習(xí)寫(xiě)總結(jié)吧。那么我們?cè)撛趺慈?xiě)總結(jié)呢?以下是小編精心整理的證券公司客戶(hù)經(jīng)理如何開(kāi)展工作總結(jié),歡迎大家分享。
證券公司客戶(hù)經(jīng)理如何開(kāi)展工作總結(jié)1
證券公司客戶(hù)經(jīng)理中國(guó)的證券公司客戶(hù)經(jīng)理是指接受證券公司的聘用,從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)的證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員(業(yè)內(nèi)自稱(chēng)金融業(yè)農(nóng)民工)。
1、職業(yè)概述其主要職能是開(kāi)發(fā)和招攬客戶(hù)、向客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售等,可以根據(jù)證券公司的授權(quán)從事下列部分或者全部活動(dòng):
。ㄒ唬┫蚩蛻(hù)介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況;
。ǘ┫蚩蛻(hù)介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶(hù)、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程;
。ㄈ┫蚩蛻(hù)介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定;
(四)向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息;
。ㄎ澹┫蚩蛻(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息;
。┓、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。不得有下列行為:
(一)替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移,證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜;
。ǘ┨峁鞑ヌ摷倩蛘哒`導(dǎo)客戶(hù)的信息,或者誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);
。ㄈ┡c客戶(hù)約定分享投資收益,對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾;
(四)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶(hù)等不正當(dāng)手段招攬客戶(hù);
。ㄎ澹┬孤┛蛻(hù)的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私;
。榭蛻(hù)之間的融資提供中介、擔(dān);蛘咂渌憷
。ㄆ撸榭蛻(hù)提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施,或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng);
。ò耍┪兴舜砥鋸氖驴蛻(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng);
。ň牛⿹p害客戶(hù)合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。
2、工作內(nèi)容負(fù)責(zé)拓展銷(xiāo)售渠道,開(kāi)發(fā)新客戶(hù),銷(xiāo)售公司發(fā)行或代銷(xiāo)的金融理財(cái)產(chǎn)品;負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的及潛在的客戶(hù);負(fù)責(zé)為客戶(hù)提供金融理財(cái)?shù)暮侠砘ㄗh,為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值;負(fù)責(zé)組織并策劃高級(jí)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),開(kāi)發(fā)高端市場(chǎng)。
3、職業(yè)要求教育培訓(xùn):金融、證券等相關(guān)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)科及以上學(xué)歷,具有證券從業(yè)人員資格。工作經(jīng)驗(yàn):熟悉證券、股票和基金相關(guān)的金融基礎(chǔ)知識(shí);具有一定的金融從業(yè)經(jīng)歷或金融營(yíng)銷(xiāo)工作經(jīng)驗(yàn);具有廣泛的客戶(hù)資源;具有良好的溝通能力、客戶(hù)開(kāi)發(fā)能力;具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心、團(tuán)隊(duì)合作精神,并且能夠承受一定的工作壓力。
4、薪資行情成功的客戶(hù)經(jīng)理的收入是非常可觀的。客戶(hù)經(jīng)理收入的高低,并不依賴(lài)于職位的高低,是否得到老板的賞識(shí),而是完全取決于其所擁有的`客戶(hù)的價(jià)值。證券客戶(hù)經(jīng)理的薪資一般由:“底薪+提成(股票傭金提成+基金傭金提成)+年底利潤(rùn)分紅”構(gòu)成。
5、發(fā)展前景從發(fā)展前景來(lái)看,金融服務(wù)行業(yè)可以說(shuō)是中國(guó)發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男袠I(yè)之一。在今后的五至十年中,中國(guó)的個(gè)人投資理財(cái)顧問(wèn)行業(yè),可以達(dá)到每年數(shù)十億元的市場(chǎng)規(guī)模。無(wú)論以什么標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量,這都是一個(gè)非常龐大的市場(chǎng)。更重要的是,這一市場(chǎng)還處于起步階段,真正著力于這一市場(chǎng)開(kāi)發(fā)的客戶(hù)經(jīng)理還不多。對(duì)于及時(shí)介入這一市場(chǎng)的客戶(hù)經(jīng)理,其領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)將是非常明顯的。此外,客戶(hù)經(jīng)理工作還有很強(qiáng)的獨(dú)立性。很多人寧可少賺錢(qián)也要自己做老板,因?yàn)檫@樣就可以不必看別人的眼色行事,可以有最大的獨(dú)立自主性。而作為客戶(hù)經(jīng)理,可以說(shuō)就是擁有了自己的事業(yè),做自己的老板。
證券公司客戶(hù)經(jīng)理如何開(kāi)展工作總結(jié)2
即將逝去的20xx年,是我過(guò)得很艱難的一年。畢業(yè)后,我從華安證券實(shí)習(xí)走到了廣發(fā)證券,總的來(lái)說(shuō)是摸索的半年,來(lái)回的奔波,走了不少的彎路。這半年中,行情低迷,日子過(guò)得很慘淡。
我從對(duì)這個(gè)行業(yè)不了解,到后來(lái)的認(rèn)識(shí)深化再到喜歡,一路坎坷,其中不乏悲傷和喜悅。在大盤(pán)接近2300的時(shí)候我感到了痛苦,此時(shí)我就在想,一定要把自己充實(shí)起來(lái),要不就會(huì)在大盤(pán)未見(jiàn)底之前自己被淘汰。后來(lái)的實(shí)踐證明了我的想法的正確,這更堅(jiān)定了我的信念,要不斷地去學(xué)習(xí),充實(shí)自己,也只有這樣才能和公司共同成長(zhǎng)。
我家在陜西,思鄉(xiāng)情結(jié),也基于長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,我選擇留在了西安,大學(xué)時(shí)我學(xué)的是金融專(zhuān)業(yè),所以在學(xué)校時(shí)我就立志于在證券行業(yè)發(fā)展。而證券行業(yè)正好給了我這個(gè)機(jī)會(huì)。
回顧前期實(shí)習(xí)期間的工作,我在很多方面做的都不夠好。第一,在大盤(pán)的不斷下跌中,客戶(hù)大都套牢,抱怨很大,我也逐漸失去了在銀行面對(duì)客戶(hù)開(kāi)展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的勇氣,留下來(lái)的電話(huà)回訪也不是很及時(shí),但是服務(wù)仍在持續(xù)。這也是面臨的最大問(wèn)題。后來(lái)每天在銀行幫忙,到頭來(lái)啥也沒(méi)得到。第二,營(yíng)銷(xiāo)技巧不嫻熟,跟客戶(hù)溝通中思路不清晰,思路有時(shí)讓客戶(hù)帶著走,不能很好的把握客戶(hù)的心理導(dǎo)致在該成交時(shí)不能夠及時(shí)成交。后期我將不斷地加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)及鍛煉。第三,專(zhuān)業(yè)知識(shí)不充足,客戶(hù)提問(wèn)的一些問(wèn)題不能給予及時(shí)、很好的解答。第三,對(duì)已經(jīng)開(kāi)發(fā)的客
戶(hù)不是非常了解,客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不清楚,客戶(hù)的資產(chǎn)配置沒(méi)能提供合理的建議。第四,同銀行關(guān)系處的不好,所以我以前的客戶(hù)中很少有銀行給介紹的。
鑒于以上,我決定從下面幾方面去努力。
第一,后期注重學(xué)習(xí)并熟練掌握公司推出的理財(cái)產(chǎn)品,然后向客戶(hù)推介,F(xiàn)在公司推出了睿組合,后期可以利用它來(lái)服務(wù)客戶(hù),向潛在客戶(hù)宣傳睿組合,吸引客戶(hù)。利用公司的力量來(lái)服務(wù)好客戶(hù),讓客戶(hù)在弱勢(shì)中穩(wěn)健操作。等客戶(hù)盈利或者對(duì)公司服務(wù)認(rèn)可后向客戶(hù)要轉(zhuǎn)介紹,要求客戶(hù)把身邊做股票的朋友介紹過(guò)來(lái)。第二,加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)的學(xué)習(xí)。第三,了解客戶(hù)的需求,根據(jù)客戶(hù)不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及行情,建議客戶(hù)配置不同的資產(chǎn),比如:股票,基金,融資融券,貨幣型基金,銀行短期理財(cái)。第四,維護(hù)好同銀行的關(guān)系,關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)問(wèn)銀行要求客戶(hù)介紹。
在廣發(fā)證券,我在工商銀行駐點(diǎn)的這段時(shí)間,我認(rèn)識(shí)到我的專(zhuān)業(yè)知識(shí)不充足,后期我需要不斷地去學(xué)習(xí)。“他山之石可以攻玉。”我想只有不斷地去學(xué)習(xí),去提高自己,才能讓后期的工作開(kāi)展更容易。包括營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)的學(xué)習(xí)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)補(bǔ)充和服務(wù)水平的不斷提高。在接觸客戶(hù)的過(guò)程中,我感覺(jué)到對(duì)后期的行情,客戶(hù)普遍持悲觀心態(tài)。這也是我開(kāi)展客戶(hù)最頭疼的一點(diǎn)。所以我覺(jué)得通過(guò)自身的學(xué)習(xí)給客戶(hù)灌輸正確的長(zhǎng)期投資的理念,總之,努力的開(kāi)展好后期的工作。
目前我面臨的首要任務(wù)是:爭(zhēng)取早日轉(zhuǎn)正,也只有這樣,才能在廣發(fā)的立足。要轉(zhuǎn)正就的`克服恐懼心理,不斷完善以前的不足,把每天的工作細(xì)化,不斷地開(kāi)發(fā)客戶(hù),然后每天按時(shí)保質(zhì)保量的去完成工作任務(wù)。在行情持續(xù)低迷的情況下,我想后期多銷(xiāo)售公司的理財(cái)產(chǎn)品來(lái)完成自己的考核。
古人云:取法乎上,僅得其中;取法乎中,僅得其下;取法其下,無(wú)所得。所以我把今年的目標(biāo)修訂了,是1000萬(wàn),我想分兩個(gè)階段去做。第一階段,轉(zhuǎn)正前,我最根本的目標(biāo)是轉(zhuǎn)正,也就是在六個(gè)月內(nèi)做400萬(wàn)。具體來(lái)說(shuō),我現(xiàn)階段最主要的工作是去開(kāi)發(fā)屬于自己的新戶(hù),然后服務(wù)好這部分客戶(hù)。具體說(shuō)來(lái),我的計(jì)劃是,每天在銀行幫銀行引導(dǎo)客戶(hù)填單子,做業(yè)務(wù)的同時(shí)發(fā)放30張公司宣傳頁(yè),接觸30個(gè)客戶(hù),和客戶(hù)不斷的接觸,貨幣政策和股市環(huán)境,重新燃起客戶(hù)對(duì)今年行情的信心:是可以去操作獲利的,鼓勵(lì)客戶(hù)現(xiàn)在去開(kāi)戶(hù),建倉(cāng),做長(zhǎng)期價(jià)值投資準(zhǔn)備。不斷提醒自己,去重復(fù)做好每天的工作。
第二階段,轉(zhuǎn)正后,目標(biāo)是在保住底薪的同時(shí)不斷提高自己的收入,半年內(nèi)600萬(wàn)。具體分配到每個(gè)月,差不多100萬(wàn)股票加公司理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。這段時(shí)間,由于在銀行待得時(shí)間很長(zhǎng)了,要是行情配合的好點(diǎn),可以借助銀行的力量去銷(xiāo)售公司的理財(cái)。在銀行里每天不斷的去做宣傳,給客戶(hù)以信心,同時(shí)也是給自己信心,引導(dǎo)客戶(hù)長(zhǎng)期投資的理念,結(jié)合現(xiàn)在的今年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議及近期的金融工作會(huì)議上領(lǐng)導(dǎo)人傳達(dá)出來(lái)的政策,現(xiàn)在市場(chǎng)底部,無(wú)論從估值還是市盈率來(lái)看,都是絕佳的中長(zhǎng)線(xiàn)投資時(shí)機(jī)。
我知道,這么多的資產(chǎn)是有許許多多的客戶(hù)構(gòu)成的,這就要去算有多少個(gè)客戶(hù)和資產(chǎn)來(lái)組成。也許我每天說(shuō)的30個(gè)客戶(hù)里面可能只有一兩個(gè)準(zhǔn)客戶(hù),是個(gè)概率事件,但是我相信:在堅(jiān)持中堅(jiān)守,命運(yùn)總會(huì)光顧努力的人?雌饋(lái)很難,但是堅(jiān)持總會(huì)有收獲,在銀行待一天就要有一天的收獲。
我希望盡快融入三部這個(gè)溫馨的團(tuán)隊(duì),我堅(jiān)信:我行故我在。我要用行動(dòng)來(lái)證明我存在的價(jià)值~改變20xx年的艱難局面。
上次開(kāi)會(huì)時(shí)郭經(jīng)理提到的證券客戶(hù)經(jīng)理未來(lái)發(fā)展的三條道:高薪,高專(zhuān),高職。結(jié)合我的情況,我選擇走高專(zhuān)這條道路。后期我會(huì)去補(bǔ)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),把書(shū)買(mǎi)過(guò)來(lái),自己惡補(bǔ)知識(shí),我想只有在不斷提高自己的同時(shí),才能更好的去服務(wù)客戶(hù),也才能讓自己的以后的人生之路走得更長(zhǎng)遠(yuǎn)。前面的路還很長(zhǎng),但我會(huì)努力的走下去。今天聽(tīng)到一句自認(rèn)為非常不錯(cuò)的話(huà),在失敗者眼里,成功者的常態(tài)是“變態(tài)”,即:在思考中改變心態(tài),然后付諸行動(dòng)。
20xx,即將逝去,但20xx就在你我眼前。相信只有主動(dòng)出擊的人,才會(huì)有成功的機(jī)會(huì)。讓我們一起加油,完成自己的業(yè)績(jī)。去創(chuàng)造屬于自己的輝煌。祝愿咱們?nèi)窟@個(gè)大家庭越來(lái)越紅火,也祝愿大家的業(yè)績(jī)?cè)阶鲈胶谩?/p>
【證券公司客戶(hù)經(jīng)理如何開(kāi)展工作總結(jié)】相關(guān)文章:
證券公司客戶(hù)經(jīng)理工作總結(jié)07-20
證券公司客戶(hù)經(jīng)理半年工作總結(jié)05-06
證券公司客戶(hù)經(jīng)理工作總結(jié)10-30
證券公司客戶(hù)經(jīng)理半年工作總結(jié)06-17
證券公司客戶(hù)經(jīng)理半年總結(jié)05-29
證券公司客戶(hù)經(jīng)理工作總結(jié)(15篇)02-01
證券公司客戶(hù)經(jīng)理工作總結(jié)15篇12-28