- 金融市場部年度工作總結 推薦度:
- 相關推薦
金融市場部年度工作總結5篇
總結就是對一個時期的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料,它能幫我們理順知識結構,突出重點,突破難點,我想我們需要寫一份總結了吧。但是卻發(fā)現(xiàn)不知道該寫些什么,下面是小編整理的金融市場部年度工作總結,僅供參考,歡迎大家閱讀。
金融市場部年度工作總結1
培訓情況:
1、授信業(yè)務培訓學習:xx年行內進行了授信業(yè)務案例學習,均有參加,通過行內領導這一系列的案例學習,學習到了很多前輩的經驗、很多平時未意識到的風險點,更加堅定了金融業(yè)務風險永遠是第一位;
2、部門培訓學習:20xx年xx月份部門組織集中培訓,主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經濟分析、可轉債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過這次培訓學習了二級部門之間的業(yè)務經驗,以及更加全面認識了各個部門的`業(yè)務情況。
成長:
1、視野更加開拓以及自身的不足:在20xx年也來到,通過與同業(yè)的交流,拓展自己的視野,去服務自己工作。同時也認識到自己的很多不足之處,需要提高的地方太多,在xx度中不斷的去完善提高。
2、風險意識進一步提高:在過去一年的工作當中,市場同業(yè)業(yè)務的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中,也切身體會整個過程中的市場業(yè)務偏好,以及風險成本。這也給了本人更深刻的風險感受。
3、提高對細節(jié)問題的注意力:在工作當中認識到了很多細節(jié)性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些經驗。
金融市場部年度工作總結2
1、投行業(yè)務:20xx年上半年主要在投行部,主要與信托、信托、證券這些交易對手操作了有x筆業(yè)務,金額共計億元,業(yè)務形式主要為股票質押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務形式也是我們剛接觸,在不斷摸索中開展,積累經驗;
2、票據(jù)業(yè)務:20xx年做的票據(jù)業(yè)務主要還是一些直貼業(yè)務,共計x萬元,轉貼現(xiàn)業(yè)務主要輔助做一些基礎工作。另外,對未開展票據(jù)的分行客戶經理進行了票據(jù)業(yè)務培訓講課;
3、資產管理業(yè)務:xx年末調到,進入資產管理部工作,與信托操作了一筆億集合資金信托計劃。資產管理業(yè)務對靈活性、創(chuàng)新性要求較高,本人也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作;
4、中臺業(yè)務:20xx年x月份由于外派風控官的離任,在空檔期內本人兼任了2個月的中臺,也是按照要求完成了中臺平時各項業(yè)務,組織投審會、印章的管理以及業(yè)務審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等;
5、同業(yè)授信業(yè)務:由于投行業(yè)務涉及到交易對手的授信準入。申請了x戶客戶的授信工作,主要有:信托、信托、基金;
6、合規(guī)專員兼職:xx年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的.相關職責:包括自查相關業(yè)務、部門規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報告的撰寫。
金融市場部年度工作總結3
(一)加強對有價值客戶的重點分析,開拓營銷策略通過仔細梳理,按照貢獻度對本行有價值的大客戶進行排名,并定時深入了解各層次客戶的個人愛好,采取“鎖定高端客戶,提供貴賓式服務;針對中端客戶,提供特別服務;對低端客戶,提供大眾化便民服務”的營銷策略。
(二)加大貸款營銷力度,擴大貸款規(guī)模,不斷優(yōu)化信貸結構。
為增強長期發(fā)展?jié)摿,我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作,積極爭取擴大貸款規(guī)模,帶動對公存款業(yè)務和結算業(yè)務。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷,針重點企業(yè),加大授信額度,主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷,三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。
通過擴大增量,把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶,從而帶動存量的優(yōu)化,實現(xiàn)貸款結構的有效調整。在貸款管理的基礎工作中,支行以嚴格實施預警預報制度為核心,全面提高信貸資產管理水平。首先,嚴把貸款準入關,貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略,對可貸可不貸的'堅決不貸;其次,堅持貸款客戶的分類管理,實行主動退出,逐步壓縮一般客戶,主動淘汰劣質客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度,使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經理的日常工作,加大對此項工作的考核與獎懲。
(三)客戶維護活動形式多樣化以答謝客戶為目的,結合不同客戶的特征,采取不同的維護方式。比如,在代發(fā)工資方面,通過與重點代發(fā)工資戶開展聯(lián)誼會、座談會、回訪等形式,一方面了解客戶的實際需求,一方面向客戶介紹我行的服務渠道和理財產品,對重點代發(fā)戶每月至少訪問一次,了解其對于我行的服務是否滿意,對我行的金融產品或者服務是否有新的建議。
加強與客戶之間的溝通與交流,積極巧妙地將各種有利的情報提供給客戶,包括最新的行業(yè)信息和政府信息等,增強客戶對本行的了解。邀請客戶參加多種形式有意義的活動,借此把握營銷機會。
(四)善于反思和總結,積累經驗總結在一定程度上是工作前進的助推器。對每一次的工作進展情況及其完成情況都要做好總結,積累經驗,為以后的工作奠定良好的基礎,也便于及時發(fā)現(xiàn)問題,彌補不足。
只有不斷的總結才能把有益的東西積累起來,融會貫通,形成一種強大的工作手段和營銷體系。
這一年,我們市場部的工作取得了一定的成績,但面對復雜多變的宏觀經濟形勢和激烈競爭的金融形勢,我們還存在許多不足,一是存款結構不合理,部分存款過于集中與大戶,容易產生大起大落,純負債客戶資源比較匱乏。二是信貸投放較慢,手續(xù)過于復雜,制約了信貸規(guī)模的進一步擴張和效益的有利提升。這些都是我們今后要加以克服和解決的。
金融市場部年度工作總結4
金融市場部在行黨委的正確領導和關心下,在各部門的積極配合和支持下,各項業(yè)務平穩(wěn)開展,現(xiàn)就20xx年以來工作總結和下一步工作計劃匯報如下:
一、基本情況
截至XX月XX日,同業(yè)資產余額XX億元,較年初增加XX億元,增幅XX;較去年同期下降XX億元,降幅XX%。轉貼現(xiàn)余額XX億元,較年初增加XX億元,增幅XX%;較去年同期增加XX億元,增幅XX%。金融機構往來收入XX萬元,投資收益XX萬元,合計XX萬元,較去年同期下降XX萬元,降幅XX%。本年一季度同業(yè)資金均值XX億元,較去年同期增加XX億,收益率XX%,較去年同期下降XX%。
收入下降原因:自年初以來,市場資金充裕,同業(yè)利率持續(xù)走低,本行資金業(yè)務和轉貼現(xiàn)票據(jù)業(yè)務利率較去年同期大幅下滑,導致同業(yè)業(yè)務收入減少。
二、工作總結
(一)大額存單發(fā)行準備工作
根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要,本行擬發(fā)行同業(yè)存單,年初已與
中誠信國際信用評級公司完成協(xié)議簽訂工作并配合評級公司完成進場調研工作,持續(xù)提供評級所需資料和報表,每周督促其盡快完成本行評級工作。
做好大額存單發(fā)行準備工作,草擬大額存單管理辦法、清算及操作流程,準備大額存單發(fā)行報備資料。向省聯(lián)社提交大額存單系統(tǒng)開通申請,做好系統(tǒng)準備工作。
。ǘ﹥(yōu)化同業(yè)資產結構,增加收入渠道
為充分利用同業(yè)資金,取得更好收益,不斷優(yōu)化同業(yè)資產結構,做好線上線下資金存放業(yè)務,合理配置債券、同業(yè)存單等。目前開辦的同業(yè)業(yè)務種類主要包括存放同業(yè)、拆放同業(yè)、買入返售/賣出回購金融資產、認購同業(yè)存單、投資同業(yè)理財、投資債券等業(yè)務。
一季度各項業(yè)務開展情況:
1、存放同業(yè)定期XX筆,發(fā)生額XX億元,余額XX億。
2、拆放同業(yè)XX筆,發(fā)生額XX億,余額XX億。
3、買入返售(逆回購)XX筆,發(fā)生額XX億,余額XX億;賣出回購(正回購)XXX筆,發(fā)生額XX億元,余額為零。
4、認購同業(yè)存單XX筆,發(fā)生額X億,余額X億。
5、投資同業(yè)理財X筆,發(fā)生額XX億元,余額X億。
。ㄈ┳龊棉D貼現(xiàn)票據(jù)相關工作
轉貼現(xiàn)票據(jù)是本行貼現(xiàn)資產的重要組成部分。轉貼現(xiàn)票據(jù)的轉入主要通過上海票據(jù)交易所業(yè)務系統(tǒng)和省聯(lián)社票據(jù)系統(tǒng)進行操作,部門人員根據(jù)總行規(guī)模調控的需要通過票據(jù)系統(tǒng)發(fā)布價格、篩選交易對手和票源,積極調整票據(jù)規(guī)模。本年累計轉入轉貼現(xiàn)票據(jù)X筆,金額X億元。
(四)審慎選擇交易對手,增加合作銀行數(shù)量
為確保本行同業(yè)業(yè)務的順利開展,同業(yè)資金能及時存出并產生收益,積極在銀行間市場尋找交易對手,選擇資產規(guī)模大、資產質量好的銀行類金融機構進行同業(yè)授信,不斷增加合作銀行數(shù)量。一季度分別對煙臺銀行、廈門農村商業(yè)銀行、晉城銀行等10家銀行進行同業(yè)授信。
(五)加強內控管理,防范業(yè)務風險
按時完成各類報表和材料的'上報工作,及時裝訂各類檔案資料。保管好業(yè)務憑證和合作協(xié)議,加強業(yè)務知識的學習,切實防范業(yè)務風險。
三、工作計劃
(一)做好大額存單發(fā)行的后續(xù)工作
按照評級公司的要求,積極與相關部門聯(lián)系收集評級所需后續(xù)資料,及時準確提供給評級公司。與評級公司做好溝通,督促其盡快出具評級結果A+的評級報告。完成管理辦法、操作流程的制定工作和大額存單發(fā)行的報備工作。
(二)合理優(yōu)化同業(yè)資產結構,做好資產配置工作
根據(jù)資金市場走勢和相關貨幣政策,合理配置同業(yè)業(yè)務種類,優(yōu)化同業(yè)資產結構。在開辦好現(xiàn)有同業(yè)業(yè)務的基礎下,努力尋找新的業(yè)務突破點,提高資金收益。
。ㄈ┳龊萌粘9ぷ,確保各項業(yè)務正常有序開展
有序做好各項日常工作,主要包括:一是通過買入返售、同業(yè)拆借、配置債券、同業(yè)存單等多種方式,做好資金的存放工作,提高資金收益;二、及時關注票據(jù)轉貼現(xiàn),根據(jù)總行規(guī)模調控,做好轉貼現(xiàn)規(guī)模的控制工作;三是協(xié)助合作銀行做好同業(yè)賬戶的維護工作,確保同業(yè)賬戶正常使用;四是要繼續(xù)積極尋找交易對手,做好授信資料的收集和上報工作;五、配合總部相關部門,做好報表填報和資料的提供工作。
。ㄋ模┘訌娨(guī)章制度的學習,做好內控和風險防范工作
組織員工加強對相關規(guī)章制度的學習,對日常工作開展情況進行自查自糾,主動發(fā)現(xiàn)工作中存在的不足并積極改正,確保各項業(yè)務辦理的合規(guī)性,努力提高資金收益,切實防范資金業(yè)務風險。
金融市場部年度工作總結5
20xx年金融市場特別是債券市場出現(xiàn)了大幅的波動,金融市場部也免不了受到市場的波動;仡欉@一年,依然感慨萬千,很多地方需要總結。
一、20xx年主要工作開展情況匯報如下:
。ㄒ唬┩瑯I(yè)資產規(guī)模保持合理增速。20xx年金融市場部積極開展債券回購、債券買賣、存放同業(yè)、理財投資等業(yè)務。截至20xx年末,本行存放同業(yè)款項為90408.01萬元,買入返售金融資產為48162.32萬元,持有至到期投資為429769.01萬元,應收賬款類投資為119137.04萬元,同業(yè)資產總額為687476.38萬元,較上年同期增長57318.91萬元,增速為9.10%,低于同期貸款增速的13.67%;同業(yè)資產規(guī)模占全行資產總額的41.26%,較上年下降2.97%。
(二)同業(yè)收入穩(wěn)步增長。截至20xx年末,本行同業(yè)業(yè)務總收入39366.17萬元,較上年同期增長5978.21萬元,同比增速為17.91%,其中國債利息收入為5037.04萬元,減免所得稅1259.26萬元;同業(yè)業(yè)務支出13992.92萬元,較上年同期增長3014.23萬元,同比增速為27.46%;同業(yè)凈收入25373.25萬元,較上年增加2963.98萬元,同比增速為13.23%。
。ㄈ┏晒Πl(fā)行二級資本債券,拓展了資本補充的新渠道。資本是銀行規(guī)模擴張和業(yè)務發(fā)展的基石,長期以來,本行主要通過增資擴股、利潤留存和準備計提等內部積累方式充實資本。經中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準,20xx年10月27日本行在銀行間市場成功完成1億元二級資本債券的發(fā)行,募集的資金將依據(jù)法律和監(jiān)管部門的要求,全部用于補充本行的二級資本。二級資本債券的發(fā)行,是滁州地區(qū)法人金融機構發(fā)行的首支二級資本債券,標志著本行成功通過市場化渠道補充資本,提高了本行的資本充足率,滿足了未來業(yè)務發(fā)展的需要。
。ㄋ模┙洑v了債市牛熊的洗禮、經驗得以積累。初入債市,經歷的是20xx—20xx的債券大牛市,對債券的直觀研究較為有限,不懂右側交易,債券配置只是簡單的持有到期。20xx年接受了債券市場的大洗禮,大類資產跌的刻骨銘心,跌的寢食難安,在開展債券投資、資管計劃的過程中,我們的學費是高昂的,當然經驗教訓也是深刻的。金融市場部成立的近三年,我們走過了債市牛熊的更替,三年我們都深度參與其中,三年的經驗教訓告訴我們:金融市場產品繁多,名為創(chuàng)新、實為嵌套,今年監(jiān)管處罰的`重災區(qū)主要集中在名為金融創(chuàng)新的產品上;打鐵還需自身硬,投資不能崇外、應立足本行的現(xiàn)實情況,深耕標準化資產、基礎資產的研究與投資,做標準化產品,做簡單的產品,風險易識別、易把控,領導放心、監(jiān)管安心;投資堅持本行綜合效益最大化,成本最集約,重點考慮資本成本,綜合考慮資金成本、風險成本,不斷反思總結歸納,持續(xù)加強自身的投研分析能力,不人云亦云,做好基礎數(shù)據(jù)、宏觀經濟數(shù)據(jù)的跟蹤與分析,時刻保持清醒理智的思維,投資決策出果斷獨立,同時結合市場,不斷修正的投資觀點。
二、20xx年工作計劃:監(jiān)管趨嚴格,未來沒有創(chuàng)新空間,沒有監(jiān)管套利空間,更不應該有任何業(yè)務投機的僥幸,金融市場部能做的就是扎實的做好投資和研究,把本行的富余資金運作好、管理好。
。ㄒ唬┮浴翱仫L險、保利潤、求發(fā)展”為主線,主動轉變思想觀念,以資本節(jié)約為方向,資產質量保持穩(wěn)定,優(yōu)化資產配置結構及期限,認真分析債券市場形勢,準確把握市場走勢和投資節(jié)奏,在市場收益率處于高點時積極建倉;非債投資方面,將資金更多配置于風險權重低、收益相對較高的金融產品上。
。ǘ┍3滞瑯I(yè)業(yè)務收入的穩(wěn)步增長。本行20xx年、20xx年配置的部分資產收益率過低,其中主要為11.1億元國債和5億元安信基金產品,國債實際收益率2.95%,考慮所得稅影響,稅前實際收益率在3.93%,國債不耗費本行資本,通過回購業(yè)務可提高其實際收益率。安信基金資管計劃為5億元,20xx年的實際收益率為2.6%,且資本耗費較大。因此,20xx年同業(yè)業(yè)務的思路是在各項監(jiān)管指標達標的前提下,做好期限錯配,保持相對合理的杠桿水平,保持同業(yè)收入的穩(wěn)步提升。
。ㄈ┓(wěn)步推動本行中間業(yè)務的發(fā)展。近年來,隨著個人和機構對銀行產品和服務多樣化需求的增加,商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展迅速,中間業(yè)務收入大幅提高,不僅給銀行帶來了新的盈利來源,而且有利于改善收入結構。面對MPA考核、監(jiān)管趨嚴的現(xiàn)實狀況,20xx年度本行中間業(yè)務發(fā)展的目標是實現(xiàn)個人理財及同業(yè)理財?shù)牧阃黄,為日后理財業(yè)務的大力發(fā)展打下堅實的基礎。
。ㄋ模┏掷m(xù)完善金融市場業(yè)務內控體系。金融市場部條線著力從制度流程、業(yè)務授權、決策審批、監(jiān)督檢查、基礎管理等方面完善內控管理體系,及時制訂或修訂相關制度流程,實現(xiàn)基本覆蓋金融市場業(yè)務各操作環(huán)節(jié)和全部業(yè)務品種,對重大業(yè)務實行決策集體審議,提高決策的科學性與合理性。
最后,祝愿領導新年快樂,闔家安康。20xx年金融市場部依然初心不改,必將更加努力,勇往直前。
【金融市場部年度工作總結】相關文章:
金融市場部年度工作總結12-12
金融市場部工作總結06-11
銀行金融市場部工作總結04-20
金融市場部工作總結精選8篇05-30
金融市場部工作總結(8篇)04-18
金融市場部工作總結8篇08-04
金融市場部工作總結通用8篇04-20
金融年度工作總結04-26
年度市場部工作總結06-11