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銀行合規(guī)文化教育心得體會范文（精選6篇）
心中有不少心得體會時，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣可以不斷更新自己的想法。是不是無從下筆、沒有頭緒？下面是小編整理的銀行合規(guī)文化教育心得體會范文（精選6篇），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行合規(guī)文化教育心得體會1
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導(dǎo)“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應(yīng)當(dāng)做些什么呢？下面，我談?wù)勛约旱囊恍┫敕ā?/p>
一、認清貸后合規(guī)管理的重大意義
信貸風(fēng)險是銀行面臨的主要風(fēng)險之一，風(fēng)險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責(zé)，不及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，就會導(dǎo)致信貸風(fēng)險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責(zé)。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關(guān)責(zé)任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責(zé)任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風(fēng)險、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標(biāo)、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧人際關(guān)系。
二、承擔(dān)貸后合規(guī)管理的`責(zé)任
作為貸后管理人員，我們都知道貸后管理包括帳戶監(jiān)管、貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警、貸款風(fēng)險分類、檔案管理、有問題貸款處理、貸款收回和總結(jié)等諸多方面，貸后管理的主體是客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理，客體是信貸風(fēng)險。那么，在貸后管理過程中，貸后管理人員怎樣才能盡到自己的責(zé)任，做到貸后合規(guī)管理呢？
首先，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，切實履行合規(guī)管理責(zé)任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理要正確認識和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的辯證關(guān)系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責(zé)任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責(zé)，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)履行貸后管理職責(zé)。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責(zé)提出了明確要求。貸后管理人員應(yīng)當(dāng)有效落實相關(guān)制度要求，切實履行貸后管理職責(zé)，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者，應(yīng)當(dāng)切實履行貸后管理職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理應(yīng)當(dāng)按規(guī)定上交信貸檔案，做好CMS系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務(wù)數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風(fēng)險分類的認定，并對信用等級進行復(fù)測�？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應(yīng)在規(guī)定日期內(nèi)進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查�？蛻艚�(jīng)理還應(yīng)當(dāng)關(guān)注擔(dān)保情況，定期對抵、質(zhì)押物價值進行復(fù)測，對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)管理狀況進行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結(jié)。
在貸后管理過程中，風(fēng)險經(jīng)理負有指導(dǎo)和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警等責(zé)任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題，風(fēng)險經(jīng)理要及時給予指導(dǎo)；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風(fēng)險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領(lǐng)導(dǎo)的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)做好風(fēng)險預(yù)警、貸款風(fēng)險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責(zé)、落實貸后管理制度的保障�？蛻艚�(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)熟知并準(zhǔn)確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格。客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財務(wù)知識和文字功底�？蛻艚�(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)能夠準(zhǔn)確分析企業(yè)的財務(wù)報表和生產(chǎn)經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調(diào)查的基礎(chǔ)上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關(guān)制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責(zé)任心和責(zé)任意識，做到對崗位、對自己負責(zé)，強化對信貸風(fēng)險的認識，履行貸后管理職責(zé)，在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時有效防范和化解風(fēng)險。
貸后合規(guī)管理，是我的責(zé)任，是你的責(zé)任，是每一個銀行員工的責(zé)任！對“我”負責(zé)，對“大家”負責(zé)，就是對我行負責(zé)、對事業(yè)負責(zé)、對家庭負責(zé)、對親人負責(zé)、對朋友負責(zé)！
銀行合規(guī)文化教育心得體會2
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩�。棵看味家弥¤b對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真�！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發(fā)生�！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。
金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效�！焙弦�(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的�？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的.印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。
只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做，什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做，什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù)，守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨�，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。
讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？
作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標(biāo)新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，出國留學(xué)具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標(biāo)。
銀行合規(guī)文化教育心得體會3
在日常學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解：
一、增強職責(zé)意識，加強職責(zé)監(jiān)督
首先，我們應(yīng)真正認識職責(zé)心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應(yīng)時刻意識到自己所肩負的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細，把關(guān)不嚴，不思不想不探究新的風(fēng)險點，那么，潛在的風(fēng)險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”
其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責(zé)心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因為職責(zé)心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責(zé)的同時同樣對他人負責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會遙遠。
二、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的'人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
三、身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者
作為基層工作人員，首先，我就應(yīng)認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，工作細致、扎實，不走過場。面對檢查時，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法；檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)理解相結(jié)合；檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導(dǎo)，為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。
銀行合規(guī)文化教育心得體會4
一個行業(yè)的良好發(fā)展關(guān)鍵在于用人，如果用人不當(dāng)，即使再制訂多么嚴密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當(dāng)，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機構(gòu)所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。端正自己的思想。在工作中嚴格要求自己，一切按規(guī)定辦事。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟肋h。
作為一名中行員工，不僅應(yīng)當(dāng)具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當(dāng)有對法律的“敬畏”感；不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應(yīng)當(dāng)遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當(dāng)然，最高的.境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。
銀行合規(guī)文化教育心得體會5
通過對總行視頻會議和建總函X、建總函合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認識。
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“XX視頻會議和建總函XX號、建總函XX號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險，嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學(xué)習(xí)，我對自己在“＃年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在XX年末，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠，加之當(dāng)時臨近年末，距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。銀行合規(guī)心得體會后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的.劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元�，F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)�！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
銀行合規(guī)文化教育心得體會6
近期，我公司為了規(guī)范員工的職業(yè)行為，提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，樹立建設(shè)良好的企業(yè)形象，構(gòu)建防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長效機制，也為了我們個人的良好發(fā)展，我有幸參與了我公司行政人事部組織的《員工合規(guī)手冊在線學(xué)習(xí)課程》在線學(xué)習(xí)。通過本次學(xué)習(xí)，感觸頗深，我的學(xué)習(xí)心得體會是：
一、必須加強規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高合規(guī)操作意識
加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是增強合規(guī)操作意識及防范操作風(fēng)險的根本途徑。要知道，認真學(xué)習(xí)規(guī)章制度，是為了在日常的工作中更好的規(guī)范自己，從而促進自身的健康發(fā)展，員工的健康發(fā)展就是太保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。因此，必須提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。加強員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)的同時，積極提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，例如：忠于職守、誠實守信、遵紀守法等。
二、必須強化制約、提高自我防范能力。
金融是目前經(jīng)濟的核心。近年來，我國保險業(yè)在運行過程中，由于機制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶便利，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪的滋生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。通過這次在線學(xué)習(xí)，不僅讓我全面系統(tǒng)的了解保險行業(yè)員工行為工作準(zhǔn)則，還使我深刻地認識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章、禁令對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名保險業(yè)合格的員工。在今后工作中要牢記禁令，以規(guī)章禁令約束行為，提高自我防范能力。因此，在保證自身工作規(guī)范的同時，對于周邊同事，也因積極向他們宣傳金融工作的規(guī)章，互相監(jiān)督，互幫互組，營造一個健康良好的工作環(huán)境。
三、必須增強自身責(zé)任感，做好表率
強烈的責(zé)任感是一位職員愛崗敬業(yè)的.力量源泉。而且責(zé)任感也是一種主動積極的態(tài)度。是每一個員工對自己所從事的工作、身邊的人的一種情感態(tài)度。我是太平洋保險公司平凡的一分子，首先我要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，感恩太保的培養(yǎng)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，蕩漾于情感，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，就發(fā)一分光。在自己的任務(wù)里，竭盡心力，做一個踏踏實實的保險人。其次要通過開展學(xué)習(xí)活動，提高企業(yè)合規(guī)文化。結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化工作，按照我司合規(guī)手冊各項規(guī)章規(guī)定中的條款，按規(guī)操作，按章操作。
通過此次《員工合規(guī)手冊在線學(xué)習(xí)課程》學(xué)習(xí)活動，使我找到了今后工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過此次學(xué)習(xí)，對提高自己的素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制我太保的各種風(fēng)險，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，增強維護我太保利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
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